基金百科及FAQ基金百科
最後更新日期：103/12/22
基金淨值
係共同基金的實際價值，即基金所擁有的總資產價值減去所有的負債和平均攤提的開銷成本後，所得的淨資產價值。基金的淨資產除以所有發行的單位數即為每單位的基金淨值。
基金經理人
國內的經理公司旗下的各個基金，皆會指定一位基金經理人專司基金的操作，經理公司並設有投資研究部門，負責提供投資的分析報告供基金經理人決策用。
經理公司
國內的基金經理公司為證券投資信託公司，為基金的發行募集、操作管理等工作。
受益憑證
為有價證券的一種，基金經理公司接受投資人的申購，即印製受益憑證，發給投資人或代投資人保管。
受益人
即共同基金的投資人；受益憑證的所有人。
保管機構
保管基金資產的金融機構。
定時定額
投資人在約定的時間內，以金融機構帳戶自動轉帳扣款，用固定金額購買開放式基金，淨值下跌時購買較多的基金單位數，淨值上漲時購買較少的基金單位數，如此可使購買基金的平均成本降低，減少風險。
買回
投資人將開放式基金賣回給基金經理公司，從基金經理公司的角度來看，是「買回」投資人手中的基金。
標準差
衡量報酬率波動程度，最常使用的是年化標準差，代表基金年報酬率平均值，年化標準差越高，代表報酬率波動越大。
夏普指數
夏普指數是用以衡量每單位總風險所得之超額報酬，所謂超額報酬為基金過去一年平均月報酬率，超過一個月定存利率部分，計算公式為：（報酬率-銀行定存率）。
*月標準差，所顯示的數字，代表各基金的操盤品質。換句話說，每一受益權單位所承受的風險與報酬應該是一比一，大於一則是該基金報酬高於風險；小於一則是風險高於報酬。
*月標準差，所顯示的數字，代表各基金的操盤品質。換句話說，每一受益權單位所承受的風險與報酬應該是一比一，大於一則是該基金報酬高於風險；小於一則是風險高於報酬。
「本公司銷售之基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金簡式公開說明書/公開說明書。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。非投資等級債券基金主要係投資於非投資等級之高風險債券，由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故此類型基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，此類型基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人投資非投資等級債券基金不宜占其投資組合過高之比重。投資人應注意基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險；基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險，同時或有受益人大量贖回時，致延遲給付贖回價款之可能。本公司基金銷售局及基金經理公司均備有基金簡式公開說明書/公開說明書，投資人亦可至 本公司網站（https://www.post.gov.tw）理財專區/代銷基金 及公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw) 查詢。」
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