發文字號：投警刑一字第1120054378號

編號

發生日期

攔阻金額

案情摘要

1

112.08.07

49,985

儲戶張○○於臉書刊登欲販賣尿布，嫌疑人於臉書向張君聯繫欲購買，接著傳送一張匯款成功照片給張君，張君查看帳戶沒有收到款項，接著接獲詐騙電話自稱為郵局線上專員，聲稱有人報案將把儲戶帳戶凍結，儲戶不疑有他，陸續依電話指示操作ATM及網銀匯款8次（金額累計達30萬）。

後續詐騙集團要求儲戶提領現金匯款新台幣49,985元，經承辦人員察覺儲戶神情有異，向派出所報案，由員警到場關懷被害人並了解案情後，確認係為詐騙案件當場阻止儲戶繼續匯款。

2

112.08.10

2,000,000

儲戶70歲吳姓婦人，自稱前幾日接獲胞弟之來電，向其稱可將儲戶定存在郵局內之存款，轉為投資保險理財比較有獲利，並引薦從事金融保險業務之孫女幫忙，後續儲戶接獲孫女來電指示，建議前往郵局將裡面定存之新臺幣200萬元，轉入該孫女名下帳戶內，本局承辦人員及經理聽聞發覺可疑，隨即於群組通報，復經南投分局偵查隊隊長及小隊長、水里所所長及警員迅速趕赴現場，耐心解釋，並告知吳姓婦人此應係詐騙手法，成功即時阻止匯款。

3

112.08.10

400,000

鍾姓老翁透過友人介紹加入傳銷公司，向其稱可透過投資途徑進而達到儲蓄及獲利，並有固定獎勵金作為回饋，遂依指示前往郵局欲將其帳戶內新臺幣40萬元，轉入指定之帳戶，經行員察覺有異，故通報處理。

信義分局方所長等2人釐清案情後，向其解釋應是詐騙手法，同時亦通知當事人家屬到場，共同阻止其受騙匯款，以保護民眾財產安全。鍾姓家屬抵達現場後表示近期因父親常透過社群媒體任意加入不明投資群組，感謝員警及行員主動關心，經向民眾宣導防詐及投資理財應審。

4

112.08.14

280,000

經辦人員於群組通報，儲戶廖○○上午8:35欲臨櫃提領新臺幣28萬元現金投資股票，顯有可疑，故通報南投分局派員到場協助。

南投分局立即到場瞭解，儲戶廖○○表示因為鄰居林君稱要投資股票，需要再投入新台幣28萬元才能出金，林君稱現金不足欲向其借款，林君則向警方謊稱該筆金錢為購買土地所用，要請代書代辦，所以需要先行付款15萬，否認遭到詐騙，因林君所述與其向儲戶借款金額明顯不符，故經警方側面向儲戶瞭解始知林君稱投資要出金才向其借錢，且出金後利潤可以分紅，顯爲詐騙。

警方現場多次向林君勸導為詐騙，其均拒絕溝通並立即開車離開現場。警方立即撥打林君兒子許○○，其向警方坦承渠母曾提及日前投資失利，曾向渠子借款新台幣28萬元，許君認為媽媽應係遭詐騙，惟渠母堅持未遭詐騙才向鄰居借款。

5

112.08.14

280,000

續編號4，因○○郵局經理8:35曾向警方通報，儲戶廖○○因至○○郵局匯款遭攔阻，儲戶廖○○及鄰居林君隨即於9:22復至△△郵局匯款新台幣28萬元，因當下雙方跟經辦人員宣稱為雙方土地買賣匯至中小企銀，故經辦人員未發覺異常。後續因經辦人員查看群組，發現該兩名客戶即為遭詐騙之被害人，便於11:40立即通報台企銀先予圈存退匯，並通知警方協助後續處理，警方於接獲通知後立即梭巡儲戶蹤跡，後將其載往郵局辦理退匯手續、製作廖君阻詐筆錄及程序。

6

112.08.15

267,530

經辦人員於通報，儲戶張○○欲臨櫃提領並匯款新臺幣26萬7530元，顯有可疑，故通報南投分局派員到場協助。

南投分局立即到場瞭解，儲戶張○○表示，因為之前曾辦理借貸，現欲清償欠款，渠向姑姑林張○○借款還錢，但因張○○以line詢問各貸款公司，均說還款僅能以轉帳匯款方式，不能以現金還款，故請姑姑陪同至郵局匯款，惟欲匯款時遭經辦人員通報警方到場關懷。

經警方查證發現儲戶欲匯款之4個帳號中有2個曾遭通報，且所提述之貸款公司客服電話均有遭通報記錄。經查上開帳戶涉詐手法均係詐騙集團以假網站、官方帳號假冒實際的貸款公司來催討欠款，誤導及詐騙被害人還款。儲戶已聽從警方建議，後續親至各貸款公司實際地址還款，以防遭詐騙。

7

112.08.16

101,400

客戶許小姐於112年8月16日9時至窗口臨櫃辦理跨行匯款，經承辦人員關懷詢問，其應該筆款項欲匯給會計，後續因銀行匯款帳號為警示帳戶遭退匯，承辦人員再次以予詢問，並請警方到場協助瞭解，確係為假交友詐騙案件。

8

112.08.18

35,000

古先生至臨櫃欲辦理跨行匯款新台幣35,000元整，經經辦人員提問關懷，匯款人聲稱於網路貸款，後續因後悔需繳付違約金，經辦人員警覺異常便通報仁愛分局警員前來協助處理。