存簿業務問題集
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1. 存簿儲金如何開戶?
2. 開戶需存入多少?
3. 新開戶有資格限制嗎?
4. 財團法人屬非營利法人,可以開戶嗎?
5. 不具法人資格之公寓大廈管理委員會可以開戶嗎?
6. 一般個人開戶,需要什麼證件?
7. 未成年人開戶需要什麼證件?
8. 政府機關或自治團體開戶需要什麼證件?
9. 非營利法人開戶需要什麼證件?
10. 華僑需要什麼證件開戶?
11. 外國人需要什麼證件開戶?
12. 大陸地區人民開戶需要什麼證件?
13. 港澳地區人民開戶需要什麼證件?
14. 我要如何辦理存簿儲金按月定額轉存劃撥手續?
15. 請問存簿儲金轉移帳目手續如何辦理?
16. 我的儲金簿要掛失補發副本、更換印鑑或儲金簿密碼遺忘,該如何辦理?
17. 請問存簿儲金繼承手續如何辦理?
18. 請問存簿儲金繼承要準備那些文件?
19. 如何辦理無摺存款?
 
問題: 1.存簿儲金如何開戶?
回答: 目前存簿儲金之利息免納利息所得稅(限100萬以內之存款,超過部分不給付利息),故按郵政儲金匯兌法第19條規定,每一人或每一團體僅得開立一戶:
(1) 個人戶:
A、本國自然人:
請持國民身分證、第二證件及印鑑,就可至鄰近郵局 開戶。為防杜人頭帳戶,如欲於非戶籍地附近郵局開戶,請檢具與開戶郵局有地緣關係之輔助證明文件,如:公司名片或在職證明文件、學生證,或請現住地村里長出具居住證明,或其他經郵局認可足以證明地緣關係之文件。第二證件可為健保卡、駕照、護照、學生證、戶口名簿、服務證、通行證或由機關學校所發給有開戶人姓名,足資証明確為本人之證件。
B、未成年人:
除攜帶印鑑及下列證明文件外,另請提示第二身分證件(代辦人亦同)辦理。
a、未滿7歲之未成年人:
由法定代理人(父母雙方)提示國民身分證及儲戶本人戶口名簿(或戶籍謄本)代辦開戶。
b、7歲以上未滿20歲之未成年人:
(1)本人提示國民身分證(未滿14歲者,得憑戶口名簿或戶籍謄本)及法定代理人(父母雙方)國民身分證、同意書辦理。
(2)本人無法親自辦理者,由法定代理人(父母雙方)提示國民身分證及儲戶本人國民身分證(未滿14歲者,得憑戶口名簿或戶籍謄本)代辦開戶 。
c、父母雙方無法共同臨櫃代辦者,得依下列方式之一辦理:
(1)由臨櫃之法定代理人檢附未臨櫃另一方之國民身分證及同意書單獨代理。
(2)父母離婚,依協議或經法院酌定由一方行使親權者,應提示辦妥監護登記之戶籍謄本單獨代理。
(3)單一監護者,應提示已辦妥監護登記之戶籍謄本,由該監護人單獨代理。
d、上述同意書應經受理局查證屬實,方可受理。
(2) 團體戶:
A、政府機關、自治團體:
憑業經各該政府公庫主管機關同意之核准文件(或出具機關學校核准之正式公函並載明帳戶用途係為自行收納款項或零用金保管等需要)及統一編號編配通知書辦理。代表人應提示國民身分證及第二證件。
B、公益法人:
憑主管機關核發之法人登記證書(或法人登記簿謄本)及統一編號編配通知書辦理。代表人應提示國民身分證及第二證件。
C、非營利法人:
憑主管機關核發之登記證及統一編號編配通知書辦理。代表人應提示國民身分證及第二證件。
D、不具法人資格之非營利團體:
憑主管機關之報備證明(或核准函)或團體成立之會議紀錄(載明團體名稱、所在地、目的、代表人資料及會議簽到名冊)及第二證件(如:統一編號編配通知書),代表人國民身分證及第二證件、印鑑、團體全銜章辦理。
E、代表人無法親自辦理者,代理人應提示上開證明文件、授權書、國民身分證及第二證件。
 
問題: 2.開戶需存入多少?
回答: 新臺幣10元以上即可開戶。
 
問題: 3.新開戶有資格限制嗎?
回答: 凡個人、政府機關、自治團體、非營利法人均得開戶,但政府機關、自治團體、非營利法人應以法定名稱開戶,並於立帳申請書代理人欄加註負責人姓名、職銜及提示第二證件。
 
問題: 4.財團法人屬非營利法人,可以開戶嗎?
回答: 可以,應以其法定名稱開戶,並於立帳申請書代理人欄加註負責人姓名、職銜及提示第二證件。
 
問題: 5.不具法人資格之公寓大廈管理委員會可以開戶嗎?
回答: 可以,持主管機關之報備證明或核准函,即得以委員會之負責人名義申請開戶, 委員會名稱亦並列於戶名。
 
問題: 6.一般個人開戶,需要什麼證件?
回答: 憑國民身分證、第二證件及印鑑辦理。
 
問題: 7.未成年人開戶需要什麼證件?
回答: 除攜帶印鑑及下列證明文件外,另請提示第二身分證件(代辦人亦同)辦理。
a、未滿7歲之未成年人:
由法定代理人(父母雙方)提示國民身分證及儲戶本人戶口名簿(或戶籍謄本)代辦開戶。
b、7歲以上未滿20歲之未成年人:
(1)本人提示國民身分證(未滿14歲者,得憑戶口名簿或戶籍謄本)及法定代理人(父母雙方)國民身分證、同意書辦理。
(2)本人無法親自辦理者,由法定代理人(父母雙方)提示國民身分證及儲戶本人國民身分證(未滿14歲者,得憑戶口名簿或戶籍謄本)代辦開戶 。
c、父母雙方無法共同臨櫃代辦者,得依下列方式之一辦理:
(1)由臨櫃之法定代理人檢附未臨櫃另一方之國民身分證及同意書單獨代理。
(2)父母離婚,依協議或經法院酌定由一方行使親權者,應提示辦妥監護登記之戶籍謄本單獨代理。
(3)單一監護者,應提示已辦妥監護登記之戶籍謄本,由該監護人單獨代理。
d、上述同意書應經受理局查證屬實,方可受理。
 
問題: 8.政府機關或自治團體開戶需要什麼證件?
回答: 由代表人持國民身分證、第二證件、印章、業經各該政府公庫主管機關同意之核准文件(或出具機關學校核准之正式公函並載明帳戶用途係為自行收納款項或零用金保管等需要)及統一編號編配通知書辦理。代表人應提示國民身分證及第二證件。
 
問題: 9.非營利法人開戶需要什麼證件?
回答: 由代表人持國民身分證、第二證件、印章及主管機關核發之登記證、非營利法人統一編號辦理。  
 
問題: 10.華僑需要什麼證件開戶?
回答: 本人憑居留證及護照或僑委會核發之華僑身分證親自辦理,不得委託他人代辦。 無居留證者,須提示「中華民國統一證號基資表」(由當事人檢附護照,向內政部入出國及移民署各縣市服務站提出申請)方可辦理。
 
問題: 11.外國人需要什麼證件開戶?
回答: 本人憑居留證及護照親自辦理,不得委託他人代辦。無居留證者,須提示「中華民國統一證號基資表」(由當事人檢附護照,向內政部入出國及移民署各縣市服務站提出申請)方可辦理,且戶名及印鑑須與所持證件姓名相符。  
 
問題: 12.大陸地區人民開戶需要什麼證件?
回答: 本人憑居留證件(或入出境許可證)及第二證件親自辦理,不得委託他人代辦。 居留證件上非為十碼之「統一證號」編號者,由當事人向內政部入出國及移民署各縣市服務站申請填註新編號後辦理。
 
問題: 13.港澳地區人民開戶需要什麼證件?
回答: 本人憑居留證及護照親自辦理,不得委託他人代辦。無居留證者,須提示具「統一證號」之證明文件。無法提示者,由當事人檢附台灣地區入出境許可證件,向內政部入出國及移民署各縣市服務站提出申請「中華民國統一證號基資表」方可辦理。
 
問題: 14.我要如何辦理存簿儲金按月定額轉存劃撥手續?
回答: 您可以在新台幣3萬元範圍內,填具「郵政存簿儲金儲戶申請委託按月定額轉帳提款申請書」, 則每月15日將由存簿帳戶固定撥存約定金額至本人劃撥帳戶內。請您攜帶國民身分證、存簿、 原留印鑑及劃撥儲金收支詳情單至各連線郵局辦理。
 
問題: 15.請問存簿儲金轉移帳目手續如何辦理?
回答: 一、儲戶親臨轉入局開立新帳戶,並填寫「郵政存簿儲金帳目轉移申請書」加蓋原印鑑後,連同舊儲金簿辦理。
二、如舊帳戶儲金簿或原印鑑遺失、或密碼遺忘者,請持國民身分證、原印鑑(原印鑑遺失者為新印鑑)辦理,原儲金簿或印鑑遺失者須支付服務工本費。
 
問題: 16.我的儲金簿要掛失補發副本、更換印鑑或儲金簿密碼遺忘,該如何辦理?
回答: (1) 儲金簿掛失補副:
儲戶儲金簿遺失,請攜帶國民身分證(應留存影本)及原留印鑑至立帳局辦理掛失補副手續。儲戶若無法即時辦理手續,為爭取時效,得先以口頭或電話向連線作業郵局說明戶名及立帳局名帳號,身分證號碼與帳戶種類要求暫予止付,亦可利用「顧客服務中心語音專線:0800-700-365」暫予掛失止付,再按前項規定前往立帳局正式辦理掛失補副手續,另須支付工本費50元。
(2) 更換印鑑:
A、印鑑遺失:
本人攜帶國民身分證(應留存影本)、新印鑑、儲金簿至立帳局辦理,另須支付工本費50元。
B、原印鑑破損或另有用途:
本人加帶舊印鑑辦理,另須支付工本費50元。 儲戶辦妥更換手續後之次日始得提款,但如儲戶急需,經查明提款人確為儲戶本人後得通融辦理。
(3)儲金簿密碼遺忘:
本人攜帶國民身分證、儲金簿及印鑑,填寫「郵政存簿儲金儲戶申請變更帳戶事項申請書」1份,通儲戶可至任一郵局辦理更換密碼手續(非通儲戶請至立帳郵局辦理)。
(4)儲戶如不便回開戶郵局辦理前述相關業務,可至住家或工作(就學)處所附近郵局代受理相關變更,再由代受理局郵寄相關資料至立帳局查核(非通儲戶須回立帳局辦理)。
 
問題: 17.請問存簿儲金繼承手續如何辦理?
回答: 1.儲戶亡故,由全體繼承人持國民身份證、被繼承人儲金簿〈儲金簿遺失者,應另填寫「郵局儲金簿掛失補副終止申請書」〉並填具「郵政儲金儲戶繼承人繼承存款申請書」,備齊相關繼承文件至各局辦理,惟公教優惠存款帳戶應向立帳局申請。 2.繼承人因故無法親自辦理委託他人代辦時,除應備上列文件及身分證件外,須另檢附下列任一文件,及受託〈任〉人之國民身分證及印章辦理: 〈1〉委託人出具戶政事務所簽發之3個月內印鑑證明及加蓋印鑑證明之委託書。 〈2〉委託人出具經當地我國駐外館處或有權簽證單位簽發之授權〈委任〉書。 〈3〉委託人出具經法院或民間公證人公〈認〉證之委託書。  
 
問題: 18.請問存簿儲金繼承要準備那些文件?
回答: 要附繳儲戶死亡證明書(戶籍謄本已註明死亡日期者免附)、全體繼承人戶籍謄本各乙份及完(免)稅證明書〈繼承金額20萬元以下免附〉,由全體繼承人臨櫃辦理,繼承人無法臨櫃親自辦理者,須另檢附戶政事務所簽發之3個月內之印鑑證明及加蓋印鑑證明之委託書或經當地我國駐外館處簽發之授權委任書或經法院或民間公證人公證之委託書。但存款在1萬元以下者,僅須繼承代表人檢具足資證明其為繼承人之戶籍文件,並於繼承申請書加註「已取得其他繼承人同意,授權由本人代表申請及領取繼承款項」之切結字樣。
 
問題: 19.如何辦理無摺存款?
回答: 一、存簿儲金無摺存款以提供儲戶本人未攜帶儲金簿至郵局臨櫃存款時使用〈免輸入存簿密碼〉。儲戶本人如無法親辦無摺存款需委託他人代辦者,代辦人須於無摺存款單上留存代辦人姓名及連絡電話。無摺存款金額達3萬元〈含〉以上者,請存款人出示身分證明文件。
二、儲戶本人得依個人需求,申請將帳戶設定為「拒收無摺存款帳戶」。
郵政顧客服務中心電話 0800-700-365 手機請改撥付費電話(04)23542030