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最後更新日期:113/02/22 列印
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基金FAQ

如何選擇適合自己的基金?

一、確定資金可以運用的期限:資金可以運用期限的長短會影響投資決策。
  例如某一筆資金只有三個月的閒置時間,便不適合作以長期資本增長
  為目的或短期內波動性較大的基金;但若希望儲備的是像小孩教育基
  金或退休基金時,因為投資期間較長,所以不妨選擇一個長期看好的
  市場為標的的基金。
二、了解自己的理財目標及風險承擔度:每個人因年齡、收入、家庭狀況......
  等的不同,在投資時就有不同的考慮,其風險承擔度亦會有所不同。
  一般說來,個性較保守者,其投資目標可能只要穩健的獲利,希望一
  段時間後,即有很高的獲利,可忍受短期之內市場上上下下的激烈波
  動;若是屆退休之年者,因為可工作年限越來越短,資金承受波動的
  程度也越來越低,就選擇較為穩定的基金來投資。
三、掌握投資市場的變動狀況:在了解自己投資理財的目標及風險承擔能力
  之後,投資人應掌握全球市場目前所處的位置,進一步選擇現階段適
  合的基金產品進行投資。除了經濟基本面的訊息外,其他像是政策面
  、消息面等,也應該考慮這些因素。
四、選擇適合自己的投資方式:一般而言,投資基金的方式有兩種,即「一
  次買進」和「定時定額」;兩種方式都有其優點,投資人可以視自己
  的需求、風險或報酬偏好度及預定支付的投資額度,決定採用哪一種
  投資方式,當然也可以兩種方式搭配使用。不論您選擇了何種基金或
  何種投資方式,在投資一段時間後,一定要做定時的檢視,以免錯過
  最佳的獲利了結或停損機會。